Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskeva lakipaketti sai tänään viimeisen hyväksyntänsä Euroopan parlamentilta.
Rahanpesuasetuksessa pääneuvottelijana toiminut europarlamentaarikko Eero Heinäluoma (sd.) on silminnähden tyytyväinen:
“Uudet rahanpesun torjunnan säännökset saivat parlamentilta poikkeuksellisen vahvan tuen äänin 479 puolesta ja 61 vastaan. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskeva lakipaketti on yksi tämän vaalikauden keskeisimmistä hankkeista. Se tulee tekemään Euroopan unionista kansalaisillemme turvallisemman ja reilumman paikan elää”, hän korostaa.
Iltapäivän äänestys oli koko vaalikauden kestäneessä matkassa viimeinen askel. Heinäluoma toimi kauden alussa rahanpesun torjuntaan keskittyneen työryhmän puheenjohtajana, ja parlamentti jätti aiheesta oma-aloitemietinnön. Komissio tarttui aiheeseen ja jätti esityksensä kesällä 2021. Nyt projekti on tullut maaliinsa.
“Maailmantapahtumat, erityisesti Venäjän hyökkäys Ukrainaan ja venäläisen rahan liikkeet Euroopassa ovat tehneet tiukemmista rahanpesusäännöksistä välttämättömyyden myös turvallisuuspoliittisesti. Rikollista rahaa on liian kauan virrannut Eurooppaan ja sitä on käytetty myös vaikutusvallan ostamiseen”, Heinäluoma kertaa motiiveja uuden lainsäädännön taustalla.
“Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevat säännöt ovat siis tänään tärkeämpiä kuin kenties koskaan aiemmin. Unionin on tehtävä ryhtiliike epäilyttävien rahavirtojen kitkemiseksi. Uudella lainsäädäntökokonaisuudella voimme vastaisuudessa estää skandaaleja, joita olemme aiemmin aivan liian usein kohdanneet: Danske Bank, Credit Suisse ja viimeisimpänä Cyprus Confidential -tietovuoto venäläisten oligarkkien pakotteiden kiertämisestä. Uusilla säännöillä tulemme varmistamaan paitsi sen, että rahoituslaitokset noudattavat huolellisuus- ja raportointivelvoitteita, myös sen, että viranomaisilla on käytössään tarvittavat työkalut epärehellisten toimijoiden löytämiseen ja saattamiseen vastuuseen”, hän paaluttaa.
Heinäluoma nostaa kokonaisuudesta esiin neljä erityisen tärkeää osaa.
“Ensiksi, saamme uuden asetuksen myötä yhtenäiset rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaiset pelisäännöt koko unionin alueelle. Direktiivien aika on ohi. Porsaanreiät tilkitään samoilla säännöillä koko unionissa.”
“Toiseksi, vastaisuudessa yhä useampi toimija tulee olemaan velvoitettu noudattamaan rahanpesun vastaisia sääntöjä. Ne tulevat pätemään kryptovaluuttojen tarjoajiin, sijoittajaviisumien välittäjätahoihin ja ylellisyystuotteiden, kuten jalokivien, luksusautojen, lentokoneiden ja huvijahtien kauppiaisiin, myös suuriin jalkapalloseuroihin ja agentteihin.”
“Kolmanneksi, näemme paremmin ketkä ovat todellisia edunsaajia monimutkaisten yritysrakenteiden takana. Avoimuuden lisääminen siitä, kuka loppupeleissä rahavirroista hyötyy, on keskeinen keino suitsia likaisen rahan virtausta. Periaate pätee myös unionin ulkopuolelle sijoittautuneisiin yrityksiin – jos he haluavat toimia unionin alueella, on heidän yhtä lailla ilmoitettava keitä heidän tosiasialliset omistajat ja edunsaajat ovat.”
“Neljänneksi, rahanpesijät saavat aivan liian usein apua erilaisilta asiantuntijoilta. Uusien sääntöjen myötä juristit tai erilaiset konsultit eivät enää vastaisuudessa voi vedota salassapitovelvollisuuteen, vaan ovat velvoitettuja raportoimaan epäilyttävistä tilanteista, joissa heidän asiakkaansa esimerkiksi hakevat neuvontaa rahanpesun tai terrorismin rahoituksen tarkoituksessa”, Heinäluoma summaa.
Heinäluoma nostaa esille vielä komission uuden mahdollisuuden suuririskisten kolmansien maiden tunnistamisesta.
“Jotta uusi sääntökehikko todella olisi tehokas, tarvitsemme tiukkoja rahanpesun vastaisia sääntöjä myös kolmansille maille. Parlamentin vaatimuksesta komissiolla on vastaisuudessa valta tunnistaa suuririskisiä kolmansia maita, jotka rahanpesun ja terrorismin torjuntajärjestelmissään olevien puutteiden vuoksi uhkaavat EU:n sisämarkkinoiden eheyttä ja reiluja pelisääntöjä”, hän tiivistää.
Vuosien projektin valmistumista Heinäluoma kuvaa napakasti:
“Tämä on tietenkin huono uutinen oligarkeille ja rikollisille, mutta samalla erinomainen uutinen rehellisille yrittäjille ja veronmaksajille.”